各金融机构：

为进一步完善银行保险机构操作风险监管规则，国家金融监督管理总局起草了《银行保险机构操作风险管理办法（征求意见稿）》，办法明确风险治理和管理责任，规定风险管理基本要求；明确金融机构应当建立操作风险管理基本制度、操作风险偏好和传导机制，提升银行保险机构的操作风险管理水平。同时，监管部门对授信业务的处罚越来越严格，如何全面提升授信执行环节的合规管理水平，以进一步规范信贷业务操作，成为推进金融机构业务实现稳健发展的工作重点。为此，中国金融培训中心拟于2023年9月举办“金融机构操作风险管理及授信合规”培训班，现将具体事项通知如下：

一、培训内容

（一）《银行保险业操作风险管理办法（征求意见稿）》解读

1.全面拓宽适用对象的覆盖面

2.落实现代公司治理理念，构建“董监高”操作风险治理体系

（1）首次强调监事（会）或行使监事（会）职权的组织机构的监督责任

（2）首次明确提出“三道防线”并定义各自职责边界

3.操作风险管理程序及内涵更加健全与丰富

（1）规定了操作风险全流程管理

（2）首次将网络安全、数据安全纳入操作风险管理范畴

（3）创新管理工具

（4）推进风险文化软实力和考核激励配套管理措施的同步完善

4.首次明确提出运营韧性的管理要求

（1）引入外包风险、网络安全、数据安全管理体系和突发事件应对机制

（2）明确业务连续性管理的最终目标

（3）统一管理框架体系，实现运营韧性成果

5.加强外部独立监督，落地指导意义强

（1）提升了金融机构内部操作风险管理工作的可操作性与机构间的可比性。

（2）监管机构对于各层级履职频率提出更为精细化和落地性要求

（3）加强外部独立监督

（二）金融机构操作风险管理

1.操作风险识别

（1）程序风险的识别

（2）系统风险的识别 

（3）外部风险的识别

2.操作风险分析

（1）操作风险发生的可能性分析

（2）操作风险量化

（3）确定重点关注的操作风险和优先控制的操作风险

3.风险应对

（1）操作风险分布与缓释策略

（2）操作风险管理选择策略

（3）操作风险应对办法

（4）操作风险管理程序

（5）加强我国金融机构操作风险管理的建议

（6）操作风险国内部分案例（国内银行及其他金融机构）

（7）国内银行部分操作损失事件分析

（8）我国商业银行操作风险管理的建议

（9） 操作风险与金融机构从业人员行为排查及自我保护

（三）新形势下合规管理理念

1.合规风险管理的目标

（1）经营的效率与效果（经营目标）

  （2）财务报告的可靠、完整与及时性（信息目标）

  （3）经营活动符合现行法律、法规的要求（遵循性目标）

2.“合规”的各种误区

3.特性、种类及产生原因、后果

（1）商业银行合规的特性

（2）合规风险的种类    

（3）违规授信产生的原因

（4）违规授信产生的后果

4.授信合规风险控制

（1）申请受理环节合规要求

（2）调查环节合规要求

（3）审查环节合规要求

（4）审批环节合规要求

（5）合同订立环节合规要求

（6）贷款发放环节合规要求

（7）贷款支付环节合规要求

（8）贷后管理环节合规要求

（四）违规授信警示教育

1.什么是底线

2.银行违规授信案件风险分析

3.银行违规授信内部案件的特点

4.银行违规授信案件易发岗位及人员

5.银行违规授信发生内部案件主要原因

6.银行违规授信案件风险防范措施

二、参加对象

（一）金融监管机构负责人及业务骨干；

（二）金融机构信贷部、风险管理部、运营管理部、授信审批部、内控合规部、法律合规部等相关业务部门人员；

（三）保险公司、资产管理公司、消费金融公司、理财公司，期货公司、信托公司、支付公司等相关单位管理人员及专业人员（原则上不招收人民银行员工）。

三、师资团队

拟邀请监管机构、商业银行及其他金融机构等有关领导及风险控制实务专家授课。   

四、时间和地点

时间：2023年9月14日-17日 （14日全天报到）

地点：长 沙（具体地点另行通知）

时间：2023年9月21日-24日 （21日全天报到）

地点：厦 门（具体地点另行通知）

培训班不安排接送站，自行报到。会务组在开班前一周内发报到通知，告知报到时间、地点和乘车路线及有关事项。

五、费用与缴费方式

（一）培训费

培训班分为面授培训与直播培训。面授培训费用标准2980元/人（包括师资费、场地费、资料费等相关费用），学员交通费、住宿费、餐费等自理；不能参加面授培训的学员可以选择直播培训方式，费用标准1600元/人（包括师资费、直播平台使用费等）。

（二）缴费方式

1.线上缴费

请登陆网址：http://jf.chinacft.org，根据所报班次选择【长沙（或厦门）】“金融机构操作风险管理及授信合规”培训班培训缴费，仔细填写学员及发票信息，可通过微信、支付宝、网银、银行汇款方式支付培训费用。

2.银行汇款

收款单位：中国金融培训中心

开户行：中国民生银行北京金融街支行

银行账号：696192559

注：“汇款用途”注明【长沙（或厦门）】“金融机构操作风险管理及授信合规”培训班，并发送凭证至报名邮箱。

3.发票开具：培训班举办前3个工作日交费成功，我们将提前开出发票，过此时间或现场交费学员的发票，将在培训结束后以邮寄方式送达。

六、报名方式

请参训人员将“金融机构操作风险管理及授信合规”培训班报名回执表（附件1）、发票信息统计表（附件2）发送至邮箱jrpx2008_2@126.com，或传真至010-88715700。

七、其他事项

各单位要严格落实选调学员健康管理主体责任，组织学员做好健康监测。不选调7日内出现发热（体温≥37.3℃）、干咳、乏力、咽痛、腹泻、呕吐、嗅觉或味觉减退等症状的学员。参加培训的学员要做好个人防护，参训期间自行准备口罩并做到科学佩戴。报到前一天做一次抗原检测，提交《参训学员健康承诺书》（附件3）。

联系人和联系方式：

黄老师：010-88715700   13671065784

刚老师：010-66199347   13521744227

曾老师：010-66199348   18210982273

附件：1.“金融机构操作风险管理及授信合规”报名回执表

2.发票信息统计表

3.参训学员健康承诺书

中国金融培训中心

2023年8月17日