各金融机构:
经济新常态下,国家顶层设计要求各金融机构必须开展小微金融服务,不发展小微贷款无法完成监管要求,也会影响银行的监管履职评价、开设新机构、开办新产品。如何在小微贷款上“敢贷、愿贷、能贷”,既能完成监管要求,又能快速增长,还能风险相对可控,是摆在各金融机构面前的一个难题。为帮助金融机构提升识别小微贷款风险能力,促进更有质量的发展,中国金融培训中心拟于2023年9月举办“普惠小微信贷业务创新发展实务及风险防控”培训班,现将具体事项通知如下:
一、培训内容
(一)普惠金融时代背景下小微贷款发展与新的挑战
1.宏观环境影响
2.强势政策下的同业竞争挑战
3.中小银行小微贷款现状
(二)坚持长期战略,坚守服务小微贷款初心
1.国内先进银行对标
2.坚持长期主义做可持续发展
3.转变经营理念创造综合效益
(三)小微贷款创新发展的必由之路
1.小微贷款数字化转型实践——“金融+科技”的运用
2.小微贷款数字化进程明显提速
(1)符合小微特征的调查模式
(2)合理授权下的审批机制
(四)小微贷款的差异化产品与服务
1.小微贷款市场选择、规划、开发
2.制定有效的市场开发策略
3.打造有竞争力的产品体系
4.小微贷款产品设计需求
5.小微贷款产品设计需求——互联网创新思维运用(ABCD)
6.标准化提升实践案例
7.特定场景中的小微客户开发
8.国内小微信贷创新的得与失
(五)小微贷款风险识别与防范
1.小微企业贷款风险成因——外部因素、银行内部因素
2.银行三大主要信贷业务区别
3.小微信贷风险管理逻辑
(1)影响还款的三个重要因素
(2)正确认识两个还款来源
(3)识别风险的两个先决条件
(4)四个事前考虑
4.小微企业贷款的主体风险管理及欺诈风险识别
5.六个维度管理小微贷款风险
(1)如何解读小微企业经营、资产、销售收入
(2)如何有效识别小微企业债务风险
(3)有效识别小微企业征信风险
(4)如何有效识别押品风险
(5)正确认识小微贷款用途风险
6.贷前调查手段
7.小微贷款贷后管理
(六)小微业务发展与团队建设
1.小微业务发展篇
(1)目标设定与信贷产能规划
(2)信贷数据分析与运用
(3)产业分析与客群选择、客户细化与客户画像扫描
(4)小微信贷营销的场景打造与获客渠道建设
(5)小微核心客群的具体营销流程
(6)信贷营销风控注意事项
(7)IPC模式分析与实战
(8)小微贷风控的十六字真金
(9)“老三表”与“新三表”的解读
(10)客户经理对客户的现场识别能力与技巧
(11)客户经理的职业操守与风控机制设计
2.小微团队建设篇
(1)商业银行小微业务人员的“六力”打造
(2)商业银行小微业务人员工作规划、团队激励能力、管理能力打造
(3)商业银行小微业务人员管理力提升的经典工具
(4)商业银行小微业务人员管理力提升的实战管理场景
二、参加对象
(一)金融监管机构货币信贷处(科)负责人及业务骨干;
(二)金融机构管理牵头部门包括信贷与投资部、普惠金融部、风险管理部、运营管理部、零售业务部、公司业务部、授信审批部、内控合规部、法律合规部、信息科技部、信用卡部等客户经理、信贷经理以及相关业务部门人员;
(三)各分支行信贷客户经理、网点领导、信贷部、投资部、风险管理部、授信审批部、内控合规部、信息科技等部门负责人、客户经理、信贷人员、尽职调查人员、柜面人员及其他相关人员;
(四)金融资产管理公司、金融投资公司、消费金融公司、小额贷款公司、理财公司,期货公司、信托公司等相关单位管理人员及专业人员(原则上不招收人民银行员工)。
三、师资团队
拟邀请监管机构、商业银行、贷款机构等有关领导及信贷业务实务专家授课。
四、时间和地点
时间:2023年9月13日-16日 (13日全天报到)
地点:长 沙(具体地点另行通知)
时间:2023年9月20日-23日 (20日全天报到)
地点:厦 门(具体地点另行通知)
培训班不安排接送站,自行报到。会务组在开班前一周内发报到通知,告知报到时间、地点和乘车路线及有关事项。
五、费用与缴费方式
(一)培训费
培训班分为面授培训与直播培训。面授培训费用标准2900元/人(包括师资费、场地费、资料费等相关费用),学员交通费、住宿费、餐费等自理;不能参加面授培训的学员可以选择直播培训方式,费用标准1550元/人(包括师资费、直播平台使用费等)。
(二)缴费方式
1.线上缴费
请登陆网址:http://jf.chinacft.org,根据所报班次选择【长沙(或厦门)】“普惠小微信贷业务创新发展实务及风险防控”培训班培训缴费,仔细填写学员及发票信息,可通过微信、支付宝、网银、银行汇款方式支付培训费用。
2.银行汇款
收款单位:中国金融培训中心
开户行:中国民生银行北京金融街支行
银行账号:696192559
注:“汇款用途”注明【长沙(或厦门)】“普惠小微信贷业务创新发展实务及风险防控”培训班,并发送凭证至报名邮箱。
3.发票开具:培训班举办前3个工作日交费成功,我们将提前开出发票,过此时间或现场交费学员的发票,将在培训结束后以邮寄方式送达。
六、报名方式
请参训人员将“普惠小微信贷业务创新发展实务及风险防控”培训班报名回执表报名回执表(附件1)、发票信息统计表(附件2)发送至邮箱jrpx2008_1@126.com,或传真至010-88715700。
七、其他事项
各单位要严格落实选调学员健康管理主体责任,组织学员做好健康监测。不选调7日内出现发热(体温≥37.3℃)、干咳、乏力、咽痛、腹泻、呕吐、嗅觉或味觉减退等症状的学员。参加培训的学员要做好个人防护,参训期间自行准备口罩并做到科学佩戴。报到前一天做一次抗原检测,提交《参训学员健康承诺书》(附件3)。
联系人和联系方式:
黄老师:010-88715700 13671065784
刚老师:010-66199347 13521744227
曾老师:010-66199348 18210982273
附件:1.“普惠小微信贷业务创新发展实务及风险防控”报名回执表
2.发票信息统计表
3.参训学员健康承诺书
中国金融培训中心
2023年8月17日