各有关机构：

为进一步贯彻落实党中央、国务院“放管服”改革和优化营商环境决策部署，持续推进涉诈涉赌‘资金链’治理，帮助银行等金融机构全面落实账户合规管理的监管要求，在优化账户服务的基础上提升基层网点柜面人员、客户经理等相关岗位人员掌握新型电信诈骗的行为特征、交易流水特征，提升电信网络诈骗活动特征的异常账户的可疑交易监测水平，切实加强涉案账户源头治理，中国金融培训中心拟举办“第二期涉诈涉赌‘资金链’治理背景下基层网点反诈实务暨账户风控和优化服务在线培训班”。现将有关事项通知如下：

一、培训内容

第一部分：电信诈骗特征，交易流水特征及甄别方法；

1.柜面业务常见电信诈骗类型特征、交易流水特征；

2.柜面业务最新电信诈骗类型特征、交易流水特征；

3.柜面业务电信诈骗甄别方法；

第二部分：事前账户开立前的客户尽职调查实务；

第三部分：事中账户交易监测的识别及研判；

第四部分：涉案账户的管控措施；

第五部分：反诈背景下账户分类分级和优化服务实践；

第六部分：反诈背景下账户合规管理中的投诉特点及处理策略。

二、授课师资

账户监管部门专家，公安系统及商业银行账户管理资深专家。

三、培训对象

（一）政策性银行、商业银行、外资银行；

1.分管行领导；

2.总分行运营管理部、渠道运营部、安全保卫部、计划财务部、会计运营部、信息科技部、公司业务部、个人金融部、信用卡中心、数字金融部、法律合规部、网络金融部及其他业务部门相关人员；

3.支行、营业网点负责人、主管（委派）会计及其他岗位人员；

（二）金融学会、支付清算协会、银行卡专业委员会等单位会员；

（三）第三方支付公司、消费金融公司、汽车金融公司、财务公司等单位相关岗位人员。

四、培训时间、形式

时间：2023年10月25日至2024年4月25日；

形式：在线网课；

注：课程在线期间，随监管制度的调整，行业变化的需求更新部分授课内容。

五、培训费用及缴费方式              

（一）费用：180元/人（只接受单位集体10人以上报名）

（二）缴费方式：

1.银行汇款

收款单位：中国金融培训中心

开户行：中国民生银行北京金融街支行

银行帐号：696192559

注：“汇款用途”栏写明“第二期涉诈涉赌‘资金链’治理背景下基层网点反诈实务暨账户风控和优化服务在线培训班”，并发送凭证至报名邮箱。

2.发票开具：缴费成功后，发票将在培训结束后以邮寄方式送达。

3.缴费及发票问题可咨询徐老师：010-68809573；18600470494。

六、报名方式

请参训人员将“第二期涉诈涉赌‘资金链’治理背景下基层网点反诈实务暨账户风控和优化服务在线培训班”报名回执表（附件）发送至jrzx_zg@126.com邮箱，或传真至010-68809573。

联系人和联系方式：

金老师：010-68809573   手机：18600190166

徐老师：010-68809573   手机：18600470494

鲁老师：010-66199326   手机：13520815210

2.培训班回执表（集体报名请单独制表）

3.发票信息统计表

中国金融培训中心

2023年9月20日